Come creare un fondo fiduciario familiare

Un fondo fiduciario fornisce un veicolo legale per trasferire denaro o proprietà ai beneficiari. Un gestore di fondi fiduciari chiamato fiduciario distribuisce i beni secondo i termini del trust. Un fondo fiduciario familiare offre vantaggi fiscali e protegge i beneficiari dall'uso improprio dei fondi a causa dell'immaturità o delle scarse capacità di gestione del denaro. Un fondo fiduciario vivente fornisce benefici a te o ai beneficiari designati durante la tua vita mentre un trust testamentario diventa attivo al momento del decesso.

Decidi se hai bisogno di un fondo fiduciario familiare. Ragioni comuni includono il desiderio di proteggere i membri della famiglia che attraverso l'età le abitudini o le capacità personali non possono gestire efficacemente il denaro. Ridurre le tasse di proprietà le donazioni o accelerare il processo di distribuzione degli asset fornisce altri motivi per istituire un fondo fiduciario familiare.

Crea un elenco di beni che desideri includere nel fondo fiduciario di famiglia. Ricorda è necessario trasferire o modificare le risorse del titolo come proprietà alla fiducia attraverso processi legali appropriati. Se crei un trust vivente puoi aggiungere risorse periodicamente in base alle acquisizioni.

Decidi se vuoi che il tuo fondo fiduciario familiare sia revocabile o irrevocabile. Un fondo fiduciario vivente può rimanere revocabile. Ciò significa che è possibile modificare i termini o la distribuzione dei fondi fiduciari. La maggior parte dei trust viventi diventa irrevocabile al momento della morte.

Decidi come vuoi distribuire le risorse incluse opzioni come la distribuzione di utili o la distribuzione di un importo fisso mensile o annuale. Puoi anche specificare le restrizioni su come la spesa può essere spesa come usare le risorse solo per supportare l'istruzione.

Fai una lista di potenziali fiduciari. Scegli qualcuno le cui abilità e integrità nella gestione del denaro ti fidi completamente. Per un fondo fiduciario testamentario di famiglia è possibile scegliere una banca o un istituto finanziario che rimane oggettivo nella distribuzione e gestisce i requisiti di deposito fiscale. La tariffa annuale per il servizio fiduciario di solito è di circa l'1% all'1 25% delle attività del trust secondo Joseph Lipscomb agente fiduciario del Navy Federal Financial Group a Virginia Beach in Virginia.

Contatta il trustee proposto per ottenere il loro permesso e l'accettazione del ruolo nella gestione della tua fiducia. Crea una bozza dei termini del tuo fondo fiduciario di famiglia. Vedi Risorse per esempi e requisiti per il tuo stato. Dopo aver creato la bozza collabora con il tuo avvocato per finalizzare il documento del fondo fiduciario di famiglia.

Fai copie dei documenti del tuo fondo fiduciario di famiglia per il trustee tu e il tuo avvocato. Chiedi al tuo avvocato se il tuo stato richiede l'archiviazione di documenti di fiducia e rispetta tali requisiti.

Le cose necessarie

Elenco delle risorse di fiducia

Paper

Matita

Titolo di proprietà in trust

Nome del trustee

Avvocato