Qual è lo scopo di una riconciliazione bancaria?

a riconciliazione delle transazioni del tuo conto bancario con il tuo estratto conto mensile è nota come riconciliazione bancaria. Il processo richiede il confronto tra il tuo estratto conto bancario e il tuo record di prelievi assegni pagamenti depositi e trasferimenti finanziari. Le riconciliazioni aiutano a garantire che il saldo totale sia corretto a determinare quali pagamenti in sospeso non sono stati liquidati e a stabilire eventuali discrepanze. Le riconciliazioni bancarie possono essere elaborate per piccole imprese e conti correnti personali e conti di risparmio o per esigenze di contabilità aziendale.

Determinazione del saldo del conto

Riconciliare il conto bancario con assegni prelievi e registrazioni di depositi aiuta a stabilire il tuo vero saldo del conto Il tuo estratto conto potrebbe non riflettere i pagamenti che hai effettuato ma che non sono stati detratti dal saldo pubblicato. Conoscere il tuo vero equilibrio è essenziale per evitare di scavalcare il tuo conto e assicurarti di avere fondi sufficienti per coprire i prelievi necessari per i pagamenti delle bollette o per spendere soldi.

Scoprire i problemi

La revisione periodica del tuo estratto conto bancario ti permette di scoprire i problemi. L'automazione della banca e l'errore umano possono causare numeri trasposti allocazioni errate dei depositi e altri errori che possono influire sul totale del conto corrente. Una riconciliazione bancaria mensile assicura che i problemi vengano scoperti rapidamente e le revisioni di routine riducono il tempo necessario per analizzare il tuo account. Le riconciliazioni bancarie mensili possono anche impedirti di rispettare eventuali scadenze per segnalare le discrepanze alla tua banca.

Identificare i controlli non tagliati

Gli assegni non frazionati possono causare problemi finanziari. Gli assegni possono essere incassati se si perdono nella posta vengono separati da uno storno di pagamento delle fatture o vengono dimenticati. Identificare i tuoi assegni in sospeso può aiutarti a garantire che i pagamenti ai tuoi creditori siano attuali. Gli assegni non ripartiti possono portare a un conto in eccesso se si dimentica l'obbligo in sospeso e si basano esclusivamente sul bilancio del conto corrente.

Internal Auditing

Le riconciliazioni bancarie sono un processo di routine nei dipartimenti finanziari e contabili della maggior parte imprese. Le piccole imprese eseguono riconciliazioni per garantire l'accuratezza dei loro libri. Alle grandi aziende potrebbe essere richiesto di eseguire riconciliazioni bancarie mensili come parte dei loro processi di revisione interna e di conformarsi alla legge federale in materia di gestione della liquidità.

Financial Review

Le riconciliazioni bancarie mensili possono servire come revisione finanziaria non ufficiale. La riconciliazione tra spesa e depositi ti consente di vedere il flusso di denaro e determinare se stai spendendo più di quello che stai versando sul conto. La recensione offre una panoramica di dove vengono spesi i soldi che possono far fronte a problemi finanziari a lungo termine causati da spese eccessive.