Senior Financial Planning immobiliare

Uno dei primi elementi da considerare quando un anziano facce pianificazione finanziaria è di sapere che cosa la sicurezza sociale contribuirà al vostro immobile. Di solito, questo non è il maggior contribuente alle dimensioni del vostro immobile, ma è necessario sapere in modo da non perdere i soldi che dovrebbero essere venuta a you.If stai per girare 62 e il piano di file per sociale sicurezza, si dovrebbe applicare almeno 3 mesi prima che si desidera iniziare a raccogliere. È possibile iscriversi a www.socialsecurity.gov /retireonline, o chiamare il 1-800-772-1213 begin_of_the_skype_highlighting end_of_the_skype_highlighting 1-800-772-1213. I documenti di cui ha bisogno per la produzione sono: la scheda di sicurezza sociale o di una registrazione del numero, il certificato di nascita; prova della cittadinanza statunitense o condizione dello straniero legalmente le carte di congedo militare, se hai servito prima del 1968, e imposta l'anno scorso W-2 forma o dichiarazione dei redditi, se siete lavoratori employed.As un componente della vostra pianificazione finanziaria, i vostri benefici anziani si basano sulla quantità di soldi che hai guadagnato durante la vostra vita - con l'accento sulla i 35 anni in cui hai guadagnato il più. Inoltre, lavoratori a basso reddito ricevono una percentuale maggiore del reddito pre-pensionamento di lavoratori meglio pagati. Nel 2010, il beneficio medio mensile per i pensionati è stato $ 1172. Si deve sapere che i vostri contributi mai andato in un conto pensionistico personale per voi per guadagnare interessi. Anche se molti pensano così, la sicurezza sociale opera sotto-as-you pay sistema a ripartizione, il che significa che i lavoratori di oggi pagano per i pensionati attuali e di altri beneficiari. I lavoratori pagano 6,2 per cento del loro salario fino a un tetto di 106.800 $, i datori di lavoro pagano lo stesso. I soldi che i giovani contribuiscono pagherà per i nostri benefici quando diventiamo anziani e retire.Wondering se ci saranno abbastanza soldi in Social Security Trust Fund? Per prepararsi al pensionamento della generazione del baby boom, la sicurezza sociale ha raccolto di più in tasse di quanto si paga in benefici. Le riserve di utili vanno nel fondo fiduciario e sono investiti in titoli statunitensi garantiti Tesoro. Nel 2009, il fondo fiduciario tenuto 2.500 miliardi dollari in obbligazioni ed ha guadagnato 4,9 per cento di interessi. Queste obbligazioni sono altrettanto reali quanto le obbligazioni del Tesoro USA detenuti da fondi comuni di investimento o banche estere. In ultima analisi, spetta al popolo americano per garantire il governo mantiene la sua promessa di pensionati, proprio come farebbe ad altri investors.There sono persone di raccolta prestazioni di sicurezza sociale che non ha mai pagato nel sistema. Social Security è un vantaggio guadagnato. Al fine di raccogliere una prestazione di vecchiaia, un lavoratore deve pagare nel sistema per almeno 10 anni. In alcuni casi, i membri della famiglia che non lavorano, come ad esempio il coniuge, possono beneficiare di prestazioni basate su record del lavoratore. Regole severe in luogo assicurare che solo i residenti legali in grado di raccogliere i benefici di sicurezza sociale, una buona notizia per quelli anziani che fanno la loro pianificazione finanziaria ora! Avete sentito sapientoni parlare perché le variazioni di sicurezza sociale dovrebbero essere considerati come un modo per contribuire a bilanciare il federale bilancio? Alcuni politici dicono tutte le spese, compresa la sicurezza sociale, deve essere tagliato. Social Security non ha contribuito al deficit. In realtà, il fondo fiduciario dovrebbe raggiungere 4.300 miliardi dollari entro il 2023. Prestazioni di sicurezza sociale non devono essere mirati a ridurre il deficit.