Pro & Contro di HMO e PPO piani

Secondo un Settembre 2010 US Census Bureau rapporto, il 63,9 per cento degli americani aveva una copertura di assicurazione sanitaria privata nel 2009. Organizzazioni sanitarie (HMO) e organizzazioni fornitore preferito (OPP) sono due tipi di piani di assicurazione sanitaria private, ognuna con i propri punti di forza e di debolezza. A favore di HMO

Secondo l'American Heart Association (AHA), HMO solito offrono la più ampia gamma di servizi per il costo out-of-pocket più basso. Inoltre, secondo un sondaggio Consumer Reports National Research Center di oltre 37.000 persone, i membri HMO sono stati più soddisfatti con il supporto clienti i loro fornitori 'e politiche di rimborso che sono stati membri di PPO.
Contro di
HMO

piani HMO sono più restrittive di PPO piani a che i membri devono scegliere da un gruppo limitato di fornitori di assistenza sanitaria, secondo l'AHA. Inoltre, al fine di vedere uno specialista nell'ambito di un piano HMO, i pazienti devono prima ottenere un rinvio dal loro medico di base. | Photos.com pro di PPO

PPO piani sono meno restrittive di HMO per quanto riguarda la scelta del fornitore di assistenza sanitaria, e membri PPO in genere non sono necessari per ottenere un rinvio dal loro medico di famiglia, al fine di vedere uno specialista, secondo l'AHA. Inoltre, a differenza dei piani HMO, che normalmente rimborsano solo per i servizi medici prestati dai fornitori appartenenti alla rete HMO, PPO piani rimborsiamo per alcuni servizi sanitari acquistati da fornitori di out-of-network, anche se per un costo più elevato per il paziente che viene pagato per in-rete di servizi
Contro di PPO

Secondo Consumer Reports, i membri PPO pagare non solo più per la loro assistenza sanitaria,. hanno anche esperienza di una maggiore difficoltà a ricevere i rimborsi dovuti a loro. Tra gli individui gravemente malati intervistati da Consumer Reports, il 32 per cento dei membri del PPO riferito di aver avuto problemi di fatturazione rispetto a solo il 13 per cento dei membri HMO.